¿Por qué tengo que presentar mi ID en operaciones por un monto igual o superior a 1,000 dólares?

De acuerdo a lo previsto por el artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y conforme a las Disposiciones de carácter general, aplicables a los Centros Cambiarios deberán observar, para prevenir, detectar y reportar los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita (mejor conocido como Lavado de Dinero) y financiamiento al terrorismo previstos en los artículos 400 Bis, 139 Quáter, del Código Penal Federal.

¿Qué debo presentar para realizar una operación de 1,000 e inferior a 3,000 dólares? 

Operación por un monto igual o superior a 1,000 dólares e inferior a 3,000 dólares o su equivalente en cualquier moneda extranjera, solicitará la identificación original del Usuario y se procederá a la captura y conservación en el sistema automatizado de los datos obtenidos de la identificación oficial.

Documentos válidos como identificación oficial expedidos por autoridades Mexicanas. 

• Credencial para votar.
• Pasaporte.
• Cédula profesional. 
• Cartilla del servicio militar nacional. 
• Certificado de matrícula consular. 
• Tarjeta única de identidad militar. 
• Tarjeta de afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores. 
• Credenciales y carnets expedidos por el Instituto Mexicano del Seguro Social. 
• Credenciales por el Instituto del Seguro Social al Servicio de los Trabajadores del Estado. 
• Credenciales emitidas por el instituto de seguridad social para las fuerzas armadas mexicanas.
• Credenciales por el Seguro Popular.
• Licencia para conducir. 
• Credenciales emitidas por Autoridades Federales, Estatales y/o Municipales. 
• Constancias de identidad emitidas por Autoridades Municipales.
• Las demás que en su caso apruebe la Comisión.

Se capturarán en el sistema automatizado los siguientes datos obtenidos de su identificación oficial.

• Apellido paterno, apellido materno, en su caso, y nombre o nombres.
• País de nacimiento.
• Nacionalidad. 
• Fecha de nacimiento. 
• Domicilio particular en su lugar de residencia.
• Número de su identificación oficial.

¿Qué debo presentar para realizar una operación mayor a 3,000 e inferior a 5,000 dólares?

Para operaciones con montos de 3,000 e inferiores a 5,000 dólares o su equivalente en moneda nacional o extranjera, solicitará la identificación original del Usuario, se procederá a la captura y conservación en el sistema automatizado de los datos obtenidos de la identificación oficial.

Se capturarán en el sistema automatizado los siguientes datos obtenidos de su identificación oficial.

• Apellido paterno, apellido materno, en su caso, y nombre o nombres.
• País de nacimiento.
• Nacionalidad. 
• Fecha de nacimiento. 
• Domicilio particular en su lugar de residencia.
• Número de su identificación oficial.
• Se obtendrá una copia de la identificación y se revisará que la copia sea legible.
• Se obtendrá una copia de un recibo de domicilio no mayor a 3 meses de antigüedad.

¿Qué debo presentar para realizar una operación mayor a 5,000 e inferior a 10,000 dólares?

Para operaciones con montos de 5,000 e inferiores a 10,000 dólares o su equivalente en moneda nacional o extranjera, solicitará la identificación original del Usuario, se procederá a integrar y conservar un expediente de identificación, la captura y conservación en el sistema automatizado de los datos obtenidos de la identificación oficial.

Se capturarán en el sistema automatizado los siguientes datos obtenidos de su identificación oficial.

• Apellido paterno, apellido materno, en su caso, y nombre o nombres.
• Genero.
• Fecha de nacimiento. 
• País de nacimiento.
• Nacionalidad.
• Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique.
• Domicilio particular en su lugar de residencia.
• Número de su identificación oficial.
• Se obtendrá una copia de la identificación y se revisará que la copia sea legible.
• Se obtendrá una copia de un recibo de domicilio no mayor a 3 meses de antigüedad.
• Número de teléfono(s).
• Correo electrónico.
• Clave única de registro de población y la clave del Registro Federal de Contribuyentes (con Homoclave).
• Número de serie de la Firma Electrónica Avanzada (cuando se cuente con ella.